Conformité et monitoring réglementaire bancaire
Transformer une veille réglementaire éparpillée en un suivi clair des contrôles, des preuves et des échéances.
Contexte
Une banque ou institution financière jongle avec plusieurs métiers, plusieurs réglementations et un flot croissant de circulaires, d'obligations de reporting et de contrôles internes. Les équipes conformité lisent les textes, mais leur traduction en actions concrètes reste lente et difficile à tracer.
Friction opérationnelle
Les textes, notes internes et validations sont dispersés entre e-mails, PDF, espaces partagés et messageries.
La même obligation est comprise différemment selon les équipes, ce qui crée des écarts et des oublis.
Les preuves que les contrôles ont bien été faits sont produites tard, à la main, et dans des formats variés.
Les retards et exceptions ne remontent pas dans un tableau unique avec responsable, délai et niveau de risque.
Ce que ça coûte
Offres liées
Lecture Pestel Nexus
Le problème n'est pas l'absence d'outil. La chaîne casse entre la lecture du texte, sa traduction en obligations concrètes, l'attribution des responsabilités et la collecte des preuves.
L'information de conformité reste documentaire alors qu'elle devrait devenir pilotable : une obligation, un contrôle, une preuve, une échéance, un statut.
La technologie sert ici à accélérer la mise en forme des textes. La solidité vient surtout de règles claires, d'une gouvernance nette et d'un historique rigoureux.
Comment on s’y prend
Centralisation réglementaire
Réunir textes, circulaires, politiques internes et plans de contrôle. Classer les documents et identifier obligations, échéances, entités concernées et niveau de criticité.
Des obligations reliées aux contrôles
Transformer chaque exigence en éléments concrets reliés à un processus, un contrôle, un responsable, une fréquence, une preuve attendue et un niveau d'escalade.
Traitement et boucle humaine
Distribuer les actions aux équipes, gérer les validations, consigner les exceptions, déclencher les escalades et garder une trace de chaque décision.
Supervision et pilotage
Des tableaux de bord pour suivre la couverture réglementaire, les preuves reçues, les retards, les écarts ouverts et le temps de résolution.
Les outils mobilisés
Un espace unique regroupant textes réglementaires, politiques internes et preuves.
Une lecture assistée des documents pour préparer plus vite les obligations, avec validation humaine sur les points sensibles.
Un ensemble de règles claires reliant chaque obligation à un contrôle, une fréquence, un responsable et un seuil d'alerte.
Un circuit de traitement entre équipes, branché sur les outils déjà en place plutôt qu'un remplacement complet.
Un historique complet et des tableaux de suivi pour l'audit et le pilotage.
Résultats attendus
Moins de délai entre la publication d'une exigence et sa mise en action.
Des preuves de contrôle plus fiables et mieux tracées.
Une meilleure visibilité sur les écarts et les retards avant qu'ils ne deviennent des incidents.
Moins de charge manuelle pour les équipes conformité et audit interne.
Ce qu'il faut pour démarrer
Accès à un ensemble représentatif de documents : textes, politiques, matrices de contrôle, preuves existantes.
Des règles et responsabilités suffisamment identifiables pour démarrer sur un premier périmètre.
Un responsable conformité ou contrôle interne pour arbitrer priorités et criticité.
Une connexion minimale aux outils de stockage, de suivi ou de reporting déjà utilisés.
Notre intervention